野村アセットマネジメントは、日本版ＩＳＡに関する意識調査を公表しました。
２０１４年１月から、少額投資非課税制度（日本版ＩＳＡ）が始まります。
同調査では、
①全体状況を把握するための事前調査（約８万サンプル）
②投資信託の「現保有者」・「現在非保有だが、保有意向者」・「現在非保有であり非意向者」に絞った投資信託に関する本調査（６,３５８サンプル）の二段階で実施しております。
調査結果によりますと、日本版ＩＳＡに関する事前の説明はないまま、その認知を聞きますと、７８％とおよそ８割が「知らない」と回答しております。
また、「名前は聞いたことがあるが、内容までは知らない」が１６％、「名前も内容も知っている」とする割合は６％にとどまり、日本版ＩＳＡの認知度は低いことが判明したとしております。
さらに、日本版ＩＳＡに対する利用意向を聞くと、「利用したい」（８％）、「検討したい」（１６％）との回答は計２４％程度でした。
しかし、制度説明後に改めて利用意向を聞きますと、説明前に「利用を考えていない」（２５％）、「わからない」（５０％）としていました回答の約１８％ポイントが「利用・検討したい」に変化しております。
また、本調査において非課税口座の投資商品を聞いたところ、全体では「低リスク型」、「低コスト型」への関心、若年層を除く層では「分配金ファンド型」への関心が高く、「リスクを抑制したリスクコントロール型」への投資意欲もみられました。
初年度の投資額については、平均６２万円で、全体の４５％が「１００万円」の満額投資を想定しております。
日本版ＩＳＡ利用意向者に限れば、６４％が「１００万円」の満額投資を想定しております。
利用方法は、全体では若年・現役世代を中心に「毎月積立投資」による意向が４割程度（３９％）、「ネットでの取引を行いたい」が３割程度（３２％）と高くなっております。
一方、シニア世代では「毎年一度、１００万円の非課税枠を使い切るつもり」が３割程度ありました。
今後の動向に注目です。
（注意）
上記の記載内容は、平成２５年５月１６日現在の情報に基づいて記載しております。
今後の動向によっては、税制、関係法令等、税務の取扱い等が変わる可能性が十分ありますので、記載の内容・数値等は将来にわたって保証されるものではありません。
記事提供：ゆりかご倶楽部 |
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